Nghiên cứu định tính về dịch vụ tư vấn lập kế hoạch hưu trí – Góc nhìn của khách hàng và chuyên gia tư vấn

Tư vấn hoạch định hưu trí là một dịch vụ thiết yếu, giúp các cá nhân chuẩn bị tốt hơn cho giai đoạn nghỉ hưu. Tuy nhiên, tại Việt Nam, việc sử dụng dịch vụ này vẫn còn khá hạn chế. Nghiên cứu này xem xét thực trạng sử dụng dịch vụ tư vấn hoạch định hưu trí cũng như mối quan hệ giữa khách hàng và chuyên gia tư vấn thông qua phương pháp nghiên cứu định tính. Các tác giả đã tiến hành phỏng vấn sáu chuyên gia tư vấn hoạch định hưu trí chuyên nghiệp và mười sáu khách hàng đã từng sử dụng dịch vụ này. Kết quả nghiên cứu làm rõ nhận thức của khách hàng, nhu cầu hoạch định hưu trí, những sai lầm phổ biến trong quá trình lập kế hoạch cũng như các thách thức ảnh hưởng đến mối quan hệ giữa chuyên gia tư vấn tài chính và người sử dụng dịch vụ. Trên cơ sở các kết quả thu được, nghiên cứu đề xuất một số khuyến nghị nhằm thúc đẩy sự phát triển của dịch vụ tư vấn hoạch định hưu trí tại Việt Nam.